Cum de a calcula rentabilitatea investiției formula de calcul
Randamentul (rata de randament, rata de rentabilitate) - este gradul de creștere (sau descreștere) suma investită într-o anumită perioadă de timp. Spre deosebire de venituri, care este exprimat în termeni nominali, adică în ruble, dolari sau euro, randamentul este exprimat în procente. Venitul poate fi obținut în două moduri:
- veniturile din dobânzi - este dobânda la depozite, cupoane pe obligațiuni, dividendele pe acțiuni. chiriile de bunuri imobiliare;
- creșterea costului activelor achiziționate - în cazul în care prețul de vânzare al unui activ este mai mare a prețului de achiziție - este acțiunea. obligațiuni. imobiliare, aur, argint, petrol și alte active de mărfuri.
Active cum ar fi imobiliare, acțiuni și obligațiuni pot combina cele două surse de venit. Calculul venitului este necesară pentru a evalua creșterea sau scăderea investițiilor și este un criteriu pentru evaluarea eficienței investițiilor.
Cum de a calcula rentabilitatea investiției?
În general, randamentul este întotdeauna calculat ca profit (sau pierdere), împărțit la valoarea investiției, înmulțit cu 100%. Profitul este considerat ca suma de vânzare a unui activ - valoarea de achiziție de active + suma plăților în numerar primite în timpul perioadei de proprietate a bunului, adică veniturile din dobânzi.
Exemplu de calcul al rentabilității investiției.
Am cumpărat o cotă de la prețul de 100 $ (valoarea investițiilor), a vândut cota la prețul de 120 de ruble (sumă de vânzări) pentru perioada de cota de proprietate a dividendelor a primit 5 ruble (plăți în numerar). Noi credem randamente: (120-100 + 5) / 100 = 0,25 * 100% = 25%.
Există o a doua formulă prin care randamentul este considerat ca valoarea vânzărilor de active + plăți în numerar suma, împărțită la suma investițiilor, minus 1 înmulțit cu 100%.
EXEMPLUL calcul Randament: (120 + 5) / 100 - 1 x 100% = 25%.
Cum de a calcula procentul randamentului pe an?
Formula simplă pentru calculul randamentului nu este considerat un astfel de parametru important ca timpul. 25% pot fi obținute în ultima lună, dar puteți în 5 ani. Cum, atunci, corect pentru a compara randamentul activelor, durata mandatului, care diferă? Pentru a face acest lucru, ia în considerare rentabilitatea ca procent pe an. Randamentul în procente pe an calculate pentru a compara eficacitatea activelor reciproc, durata mandatului, care este diferit. Procentul randament pe an - aceasta este randamentul, redus la un numitor comun - un an de rentabilitate.
De exemplu, un depozit bancar oferă 11% pe an, iar unele acțiuni au adus 15% în decurs de 1,5 ani vechime, a fost profitabil? La prima vedere, acțiunea, pentru că au adus o mai mare profitabilitate. Dar investitor le deținut mai mult de o jumătate de an, astfel încât profitabilitatea lor, așa cum au fost întinse în timp, în comparație cu depozitul. Prin urmare, pentru a compara corect depozit și acțiuni, se întoarce de stoc trebuie să fie luate în considerare ca un procent pe an.
La aceasta se adaugă în raportul formula 365 / T, unde T - numărul de zile proprietate asupra activului.
Exemplu de calcul:
Am cumpărat stocul de 100 $, vândut peste 1,5 ani pentru 115 de ruble. 1,5 ani este de 1,5 * 365 = 547 zile.
(115-100) / 100 * 365/547 * 100% = 10%. În acest caz, depozitul a fost stocuri ușor mai profitabile.
Ca Forex, managementul companiilor, brokeri și bănci manipulate randament anual.
Cum de a calcula randamentul mediu anual
dreptul de proprietate pe termen lung a activelor poate fi de mai mulți ani. Majoritatea activelor nu sunt în creștere, la aceeași valoare. Active, cum ar fi acțiunile pot scădea sau crește în zeci sau sute de procente pe an. De aceea, aș vrea să știu cât de mult media de creștere a investițiilor dumneavoastră în fiecare an. Cum, atunci, pentru a calcula randamentul mediu anual? Randamentul mediu anual se calculează prin extragerea rădăcinii cu formula:
unde n - numărul de ani de proprietate asupra activului.
Un exemplu de calcul al randamentului, în cazul în care am deținut cota de 3 ani:
3√125 / 100-1 * 100% = 7,72%
O altă formulă pentru calcularea randamentului mediu - după exponentiation.
Randamentul pe această formulă este foarte simplu să se calculeze în Ecxel. Pentru a face acest lucru, selectați funcția de putere, numărul liniei, introduceți coeficientul de 125/100, în grad de linie, de tip 1 / n, unde n schimb, specificați numărul de ani din ecuație, se adaugă -1.
Cum de a calcula randamentul mediu anual în cazul în care randamentul cunoscut de ani de zile?
Dacă știți randamentul de date a activelor, rata medie anuală de rentabilitate poate fi calculată prin înmulțirea randamentului anual al produsului și să prindă rădăcini în măsura egală cu numărul de ani.
Pentru a începe a pus profitabilitatea numărului de procente.
De exemplu, primul an randamentul + 20% -10% pentru al doilea an al treilea an + 30%. În cifrele vor fi după cum urmează: 1,2, 0,9, 1,3. Randamentul obținut 3√1,2 * 0,9 * 1,3 - 1 * 100% = 11,9%.
Aceste ecuații explica efectul dobânzii compuse. O formulă simplă pentru calculul randamentului nu ia în considerare și supraapreciază rentabilitatea, care nu este destul de corect.
Acum puteți conta pe rentabilitatea investițiilor lor, nu numai ca procent pe an, dar media de mai mulți ani. Data viitoare voi scrie la fel de bine și este foarte simplu pentru a calcula randamentul investițiilor în baza resurselor I / O.